استعرض الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، جهود الهيئة في دعم التحول الرقمي ودمج التكنولوجيا في الأنشطة المالية غير المصرفية، وذلك خلال مشاركة الهيئة في فعاليات الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وأفريقيا «Cairo ICT»، المنعقد بمركز مصر للمعارض الدولية في القاهرة الجديدة، تحت شعار «AI in Action»، بحضور الدكتور مصطفى مدبولي، رئيس مجلس الوزراء.
وخلال جولة رئيس الوزراء بالمعرض، زار جناح الهيئة العامة للرقابة المالية، واستمع إلى شرح من الدكتور إسلام عزام حول جهود تطوير الإطار التشريعي والتنظيمي للتكنولوجيا المالية، بما يدعم تقديم الخدمات المالية غير المصرفية بصورة رقمية آمنة وموثوقة.
وأكد عزام أن القرارات التنظيمية المتتالية التي أصدرتها الهيئة أسهمت في استكمال البنية التنظيمية لاستخدام التكنولوجيا المالية، ومكنت الشركات من تقديم خدماتها للجمهور عبر الوسائل الرقمية، وذلك في إطار قانون تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية رقم 5 لسنة 2022.
1.7 مليون عملية تحقق رقمي و862 ألف عقد إلكتروني
وأوضح رئيس الهيئة أن القرارات التنظيمية شملت ضوابط التعرف الإلكتروني على العملاء (e-KYC)، وإبرام العقود الرقمية وحفظها واسترجاعها، وإنشاء وإدارة السجلات الرقمية، إلى جانب متطلبات الهوية الرقمية والحوكمة وإدارة المخاطر وحماية البيانات وأمن المعلومات.
وأشار إلى أن هذه القرارات أسهمت في توفير بيئة متكاملة تتيح للشركات تقديم خدماتها المالية رقميًا، مع إلزام الجهات الخاضعة لرقابة الهيئة بتطوير أنظمة المعلومات وحماية قواعد البيانات وإدارة المخاطر التقنية.
وكشف عزام عن طفرة في استخدام التكنولوجيا المالية بأنشطة سوق رأس المال والتأمين والتمويل غير المصرفي خلال العام الجاري، موضحًا أنه حتى نهاية أكتوبر 2026، تم تسجيل أكثر من مليون و727 ألف عملية تحقق رقمي، مقارنة بنحو 354 ألف عملية حتى نهاية عام 2025.
كما بلغ عدد العقود الرقمية المسجلة نحو 862 ألف عقد، مقابل 190 ألف عقد بنهاية عام 2025.
«FRA Sandbox».. اختبار 67 مشروعًا ومشروعان يصلان للتجربة الفعلية
وأضاف رئيس الهيئة أن الهيئة نجحت في توفير بيئة آمنة لاختبار الحلول التكنولوجية المبتكرة قبل طرحها في السوق، من خلال المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية «FRA Sandbox».
وأوضح أن المختبر استقبل حتى الآن 67 مشروعًا، وقدم 67 إرشادًا تنظيميًا، فيما بلغ عدد المشروعات المقبولة به مبدئيًا 11 مشروعًا، انتقل مشروعان منها إلى مرحلة التجربة الفعلية.
وأشار إلى تنفيذ برامج تدريبية متخصصة لتعزيز قدرات العاملين في الأنشطة المالية غير المصرفية، خاصة في مجالات الأمن السيبراني والتكنولوجيا.
منصات رقمية للاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري
وتطرق عزام إلى أحدث التطورات التقنية المحفزة للاستثمار تحت رقابة الهيئة، وفي مقدمتها المنصات الرقمية للاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار العقاري، باعتبارها من أحدث تطبيقات التكنولوجيا المالية المستخدمة على نطاق واسع.
وأوضح أن هذه المنصات تتطلب وسائل تأمينية متطورة وشاملة تغطي مختلف العمليات بين الصندوق وإدارة المنصة والمستثمرين.
الذكاء الاصطناعي لمراقبة المخاطر ومكافحة الاحتيال
وفي سياق تركيز معرض «Cairo ICT» هذا العام على التطبيقات العملية للذكاء الاصطناعي، كشف رئيس الهيئة عن دراسة حزمة من الإجراءات التنظيمية والتكنولوجية، تشمل التوسع في استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات واستخلاص المؤشرات، وتطوير آليات الرصد المبكر للمخاطر.
كما تشمل دراسة إنشاء منظومة مركزية لمكافحة الاحتيال، تتيح تبادل المعلومات المتعلقة بحالاته بين القطاعات المختلفة، إلى جانب رقمنة الإجراءات الإدارية.
وأشار عزام إلى أن هذه التطورات ستستند إلى مشروع الربط الإلكتروني مع جميع الشركات والجهات الخاضعة لرقابة الهيئة، بما يتيح توفير بيانات يومية ولحظية من مختلف الأنشطة وتحليلها باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.
وأضاف أن المشروع يستهدف إتاحة جانب من نتائج التحليلات للسوق، بما يساعد الشركات على اتخاذ قرارات أكثر كفاءة، وتطوير منتجات تأمينية وتمويلية تتناسب مع الاحتياجات الفعلية للعملاء.
مشاركة اتحادات الأنشطة المالية غير المصرفية في جناح الهيئة
ويشهد جناح الهيئة في معرض «Cairo ICT» مشاركة عدد من الاتحادات العاملة بالأنشطة المالية غير المصرفية، تشمل اتحاد شركات التأمين المصرية، واتحاد التمويل العقاري، واتحاد تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، واتحاد شركات التمويل الاستهلاكي، واتحاد التخصيم، واتحاد التأجير التمويلي، والاتحاد المصري للأوراق المالية.
ويتيح الجناح لزوار المعرض التعرف على الأنشطة المالية غير المصرفية وفرص توظيف التكنولوجيا المالية في تطوير المنتجات والخدمات، من خلال لقاءات مع ممثلي الهيئة المختصين بالإدارة المركزية للتوعية والثقافة المالية.
كما يقدم الجناح كتبًا تعريفية بالأنشطة المالية للكبار والأطفال ضمن مبادرة «I invest»، إلى جانب عروض تفاعلية تستهدف تعريف المواطنين من مختلف الأعمار بالفرص الاستثمارية الآمنة الخاضعة لرقابة الهيئة، وحقوق المتعاملين والتزاماتهم.