في خطوة تفتح آفاقًا جديدة أمام استخدام التكنولوجيا والحلول الرقمية في الأنشطة المالية غير المصرفية في مصر، أصدرت الهيئة العامة للرقابة المالية، برئاسة الدكتور إسلام عزام، موافقتها على بدء الاختبار الفعلي الحي لأول مشروعين داخل المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية FRA-Sandbox، من بين 7 مشروعات حصلت على الموافقة المبدئية خلال العام الأول للمختبر.
اختبار المشروعين لمدة 3 أشهر قابلة للتجديد
وقررت الهيئة منح المشروعين الموافقة على إجراء الاختبار الفعلي الحي لمدة 3 أشهر قابلة للتجديد، وفقًا للخطة التشغيلية المتفق عليها مع الجهات المالكة للمشروعين، وبناءً على ما أقرته لجنة البت في طلبات استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة غير المصرفية.
معاينة وتقدير أضرار السيارات عن بُعد
ويتمثل المشروع الأول في «معاينة وتقدير الأضرار عن بُعد في مجال تأمين السيارات التكميلي»، والمقدم من شركة GIG Egypt، وهو نموذج جديد يتيح إجراء معاينة الأضرار عن بُعد بدلًا من الزيارات الميدانية التقليدية لتقدير الأضرار التي تلحق بالسيارات.
ويستهدف المشروع تسريع عمليات التأمين واختصار دورة المطالبات، وتعزيز الشفافية والدقة، إلى جانب خفض تكاليف الفحص الميداني على أطراف العملية التأمينية وتحسين تجربة العملاء.
الهوية الرقمية باستخدام جواز السفر الإلكتروني
أما المشروع الثاني فيتعلق بإنشاء الهوية الرقمية باستخدام جواز السفر الإلكتروني ePassport، والمقدم من شركة «لومين سوفت» بالتعاون مع شركة «أزيموت».
ويعتمد المشروع على التحقق من هوية الأجانب باستخدام الأجهزة المحمولة المزودة بتقنية الاتصال قريب المدى NFC، لقراءة جوازات السفر الإلكترونية والتحقق منها وفقًا لمعايير دليل المفاتيح العامة PKD التابعة لمنظمة الطيران المدني الدولي.
تمكين غير المصريين من الاستفادة من الخدمات المالية
ويهدف مشروع الهوية الرقمية إلى السماح لغير المصريين بالاستفادة من منتجات التأمين ومنصات الاستثمار، إلى جانب باقي الخدمات المالية غير المصرفية المقدمة داخل مصر، من خلال حلول رقمية للتحقق من الهوية.
إسلام عزام: تعاون متنامٍ بين المختبر والشركات المبتكرة
وأشاد الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، بالتعاون المتنامي بين المختبر التنظيمي للهيئة والشركات المبتكرة للحلول التكنولوجية، بهدف تطوير الأنشطة المالية غير المصرفية.
وأكد أن الهيئة أنشأت المختبر التنظيمي قبل عام ليكون حاضنة منفتحة ومرنة وآمنة، تتيح لأطراف السوق ورواد الأعمال اختبار حلولهم المبتكرة وتحسينها، مع ضمان توافقها مع الأطر التشريعية والتنظيمية.
الرقابة المالية تستهدف تحويل المختبر إلى مركز إقليمي
وأضاف الدكتور إسلام عزام أن الهيئة تسعى إلى تحويل المختبر التنظيمي إلى مركز إقليمي رائد في مجاله، بما يساهم في ترسيخ مكانة القطاع المالي غير المصرفي المصري على المستوى الدولي.
وأوضح أن ذلك يتم من خلال أنشطة تفاعلية تجمع بين المبتكرين التقنيين والشركات الناشئة وكبار المستثمرين والمراكز البحثية والجامعات، إلى جانب توفير بيئة رقابية تجريبية والدعم والإرشاد الرقابي والتوعية بالقوانين والقرارات التنظيمية ذات الصلة ونشر المعرفة وتنظيم المبادرات والمسابقات الابتكارية.
أهمية التكنولوجيا المالية في تطوير الخدمات غير المصرفية
وشدد رئيس الهيئة على الاهتمام الكبير الذي توليه الهيئة للتكنولوجيا المالية، لتمكين الشركات من تطوير خدماتها ومنتجاتها بما يواكب الاحتياجات والمستجدات الاقتصادية والاجتماعية.
وأكد أن تطوير الخدمات والمنتجات يساهم في ازدهار الأنشطة المالية غير المصرفية وتعميقها، مع وضع الضوابط اللازمة لحماية المتعاملين وضمان أمن البيانات واستقرار الأسواق.
أحمد خليفة: الاختبار الحي بداية مرحلة جديدة للمختبر
ومن جانبه، قال المهندس أحمد خليفة، المدير التنفيذي للمختبر التنظيمي FRA-Sandbox، إن الاختبار الفعلي الحي لمشروعي «معاينة وتقدير أضرار السيارات عن بُعد» و«جواز السفر الإلكتروني» يمثل بداية مرحلة جديدة في مسيرة المختبر بعد مرور عام على إنشائه.
وأوضح أن هذه الخطوة تمثل حافزًا للمستثمرين والمبتكرين للمساهمة مع المختبر في تسريع التحول الرقمي وتعزيز الشمول المالي المستدام.
المختبر التنظيمي تلقى 49 مشروعًا خلال عام
وكشف أحمد خليفة أن المختبر التنظيمي استقبل حتى الآن 49 مشروعًا، فيما صدرت الموافقة المبدئية لـ 7 مشروعات، تشمل المشروعين اللذين بدآ الاختبار الفعلي الحي.
كما قدم المختبر إرشادات تنظيمية لـ 45 جهة، بما يساهم في تقييم جدوى الحلول ومدى توافقها مع الأطر الرقابية والتنظيمية قبل طرحها على نطاق أوسع في السوق.
ورش عمل للتوعية بالأمن السيبراني ورقمنة الخدمات المالية
وأشار المدير التنفيذي للمختبر التنظيمي إلى إطلاق سلسلة من ورش العمل والندوات بهدف نشر ثقافة ووسائل الأمن السيبراني ورقمنة الحلول المالية، بما يدعم بيئة الابتكار والتطوير في الأنشطة الخاضعة لرقابة الهيئة العامة للرقابة المالية.
فعالية لاستعراض حصاد العام الأول للمختبر
وأوضح أحمد خليفة أن المختبر التنظيمي سينظم قريبًا فعالية لاستعراض أبرز ما تحقق خلال عامه الأول، وذلك في إطار التواصل المستمر مع جهات الخبرة ومؤسسات القطاع الخاص والشركات الناشئة العاملة في القطاعات الخاضعة لرقابة الهيئة العامة للرقابة المالية.